Gestion de patrimoine – General Finances

Général Finances le poids lourd du patrimoine

Claude Flouvat — Sun, 03 Mar 2024 22:12:46 +0000

Quelle que soit leur domaine d’activité, les entreprises installées dans le département jouent un rôle important tant en termes d’emplois que de retombées économiques. On pense à de grandes entreprises telles que le groupe Cémoi, au secteur de l’hôtellerie-restauration fort bien représenté sur le territoire, mais chacun joue son rôle, y compris l’entrepreneur(e) qui travaille seul(e).

Mais quel peut être l’impact économique d’une entreprise telle que GÉNÉRAL FINANCES installée à Perpignan depuis 2004 dans le secteur très particulier de la gestion de patrimoine ?

Des emplois internes bien entendu, une dizaine pour Général Finances, des fournisseurs locaux, des créations d’événements tels que les conférences données à Perpignan par les économistes Philippe Dessertine ou Dominique Seux, mais s’en tenir là serait oublier un élément essentiel.

Des millions d’euros distribués

En effet, en tant que professionnel de la gestion de patrimoine, Général Finances conseille ses clients dans la gestion de tout ou partie de leur patrimoine, mais son rôle va au-delà. Au fil du temps et du développement de l’entreprise, les placements/investissements donnent lieu à des rendements, qui une fois générés sont redistribués auprès des clients.

Ces sommes sont allouées de façon trimestrielle, semestrielle ou annuelle à des clients qui sont à 99% résidents des Pyrénées-Orientales. Ils sont en partie ou en totalité réinvestis dans l’économie locale, et « ruissellent » ainsi dans les circuits économiques, selon l’expression préférée de certains politiques. Totalement impliquée dans le dynamisme de l’économie locale, Général Finances permet de mettre en place un cercle vertueux : plus l’entreprise est en croissance, plus les choix financiers qu’elle fait pour ses clients sont performants, et plus l’impact sur le local est important.

Une équipe commerciale intergénérationnelle En tant qu’entreprise, Général Finances a également un rôle social à jouer. La recherche de la réussite passe aussi par celle des collaborateurs. Stéphan Martinez a choisi de recruter plusieurs jeunes gens provenant de divers horizons et d’accueillir des alternants en master Finances à Perpignan. Le choix a été fait de faire bénéficier les jeunes Pablo, Hennry, Loïc, Xavier, Johana et Vanessa de l’accompagnement de deux profils d’expérience, disposant d’une expertise commerciale différente. Stephan Martinez a souhaité cette mixité junior/senior enrichissante afin que l’équipe dispose d’une acquisition approfondie des compétences qui leur seront nécessaires pour leur avenir. Florence, Claire, Emilie et Catline viennent compléter ce dispositif destiné à répondre à toutes les attentes des clients de Général Finances.

Une agence de dimension nationale

L’information ne vous est peut-être pas parvenue, mais Général Finances est leader sur son secteur dans le département grâce à ses nombreux partenaires.

Que vous soyez particulier ou professionnel, la gestion de patrimoine est un outil essentiel de votre bien-être financier présent et futur. Car il ne s’agit pas que de faire fructifier un capital, mais aussi d’en construire un pour les plus jeunes, de préparer une succession pour les plus âgés, ou d’optimiser sa fiscalité et ce, quel que soit son âge !

Autant d’éléments primordiaux souvent sous-estimés par ceux qui pensent qu’ils ne disposent pas d’assez d’actifs, ou se reposent sur l’accompagnement d’autres experts, issus de la comptabilité ou de la banque. Ces derniers sont des alliés extrêmement précieux, mais le gestionnaire de patrimoine est également un expert qui dispose d’un savoir-faire différent.

Prendre un premier contact avec un interlocuteur de Général Finances, même si vous êtes déjà accompagnés, est une démarche normale, de la même façon que l’on procède à des comparaisons de forfaits téléphoniques ou d’assurances. L’impact sur son budget, personnel ou professionnel est totalement sous-estimé, sauf par les très grandes sociétés ou les grandes fortunes qui disposent toutes de ce type de service.

Pourtant nul besoin d’être imposé à l’IFI pour optimiser ses revenus ou construire un capital. Quant aux plus jeunes, même si cela leur semble bien lointain, la préparation de la retraite doit commencer dès à présent.

Général Finances est accompagné dans sa tâche par des experts, tels que le cabinet Blain en matière de fiscalité et vous propose de franchir ses portes au 29 boulevard Clémenceau pour faire connaissance avec une équipe compétente et dynamique sous la direction de M. Stéphan Martinez.

Stéphan Martinez et Philippe Dessertine

Dominique Seux

Rencontres avec des économistes exceptionnels

Général Finances organise une à deux fois réunions annuelles avec ses clients. L’occasion pour eux de rencontrer des économistes reconnus, tels que Philippe Dessertine, également Directeur de l’Institut de Haute Finance, vice-président du Cercle Turgot, auteur, et chroniqueur média dans « C dans l’air », ou dernièrement Dominique Seux, directeur délégué des Échos, également chroniqueur sur la matinale de France Inter entre autres.

Des occasions exceptionnelles pour voir l’économie française autrement, discuter simplement et en direct avec des interlocuteurs de haute volée sur des sujets tels que l’inflation, les perspectives d’avenir, la permacrise…

Et ce n’est pas terminé, Général Finances va poursuivre sur cette voie en invitant d’autres grands noms de l’économie courant 2024 à Perpignan, une ville qu’ils découvrent pour la plupart pour leur plus grand plaisir.

Rendez-vous est pris pour d’autres moments intenses très prochainement, pour des discussions sur de nouveaux thèmes et la présentation de nouveaux produits exclusifs de Général Finances, le tout en bénéficiant de l’éclairage du formidable Nicolas Bouzou.

SCOOP

Pour la prochaine réunion, la venue de Nicolas Bouzou sera l’occasion de la sortie d’un OMEGA SPÉCIAL.

Une opportunité à saisir. Réservation requise.

Rappel

Les derniers programmes OMEGA clôturés ont tenu leurs promesses :

Omega 18 : rendement à 2 chiffres
Omega 19 : rendement à 2 chiffres
Omega 20 : rendement à 2 chiffres

Les Omega 31 et 32 qui viennent d’être lancés sont déjà clôturés !

Comment diversifier son portefeuille pour optimiser sa gestion de patrimoine ?

Claude Flouvat — Mon, 08 May 2023 09:35:28 +0000

La diversification du portefeuille est une stratégie essentielle pour réduire les risques et optimiser la performance de vos investissements. Elle consiste à répartir votre capital entre différents types d’actifs et de secteurs afin de limiter l’impact des fluctuations du marché. Dans cet article, nous vous expliquons comment diversifier efficacement votre portefeuille pour améliorer votre gestion de patrimoine.

Pourquoi diversifier son portefeuille ?

La diversification permet de réduire les risques associés à vos investissements. En investissant dans différentes classes d’actifs et secteurs, vous répartissez les risques et limitez les pertes potentielles en cas de mauvaise performance d’un investissement spécifique. De plus, la diversification peut améliorer les rendements de votre portefeuille en tirant parti des opportunités offertes par différents marchés et secteurs.

Les classes d’actifs à considérer

Pour diversifier votre portefeuille, il est important de répartir votre capital entre différentes classes d’actifs, chacune ayant ses propres caractéristiques de rendement et de risque. Voici quelques classes d’actifs à prendre en compte :

Actions : titres de propriété d’une entreprise, offrant un potentiel de rendement élevé mais un risque plus important.

Obligations : titres de créance émis par des entreprises ou des États, offrant des revenus fixes mais un rendement généralement plus faible que les actions.

Immobilier : investissement dans des biens immobiliers (résidentiel, commercial, etc.), offrant des revenus locatifs et une valorisation du capital sur le long terme.

Fonds de placement : produits d’investissement collectif, permettant de diversifier son portefeuille et de confier la gestion à des professionnels.

Liquidités : dépôts bancaires et produits d’épargne à court terme, offrant une sécurité et une disponibilité immédiate.

La répartition géographique

Pour renforcer la diversification de votre portefeuille, il est également recommandé d’investir dans des actifs situés dans différents pays et régions. En effet, les marchés financiers et immobiliers peuvent évoluer différemment selon les zones géographiques, et certains pays ou régions peuvent offrir des opportunités de croissance plus importantes que d’autres.

La diversification sectorielle

Investir dans différents secteurs d’activité permet de tirer parti des opportunités et des cycles économiques propres à chaque secteur. Par exemple, les secteurs technologiques peuvent offrir des perspectives de croissance élevées, tandis que les secteurs traditionnels (comme l’industrie ou les services) peuvent être plus stables et résilients en période de crise.

Adapter la diversification à votre profil de risque

La diversification de votre portefeuille doit être adaptée à votre profil de risque et à vos objectifs financiers. Si vous êtes plutôt prudent et souhaitez préserver votre capital, vous privilégierez les actifs moins risqués (obligations, immobilier) et une diversification géographique plus large. Si vous êtes prêt à prendre plus de risques pour obtenir des rendements potentiels plus élevés, vous pourrez investir davantage dans les actions et les secteurs à forte croissance (technologie, énergies renouvelables, etc.).

Diversification temporelle

La diversification temporelle consiste à étaler vos investissements dans le temps, plutôt que d’investir tout votre capital en une seule fois. Cette approche, également connue sous le nom d’investissement progressif ou de « dollar-cost averaging », permet de réduire les risques liés aux fluctuations de marché à court terme et d’optimiser votre point d’entrée sur les différents actifs.

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine

Évidemment, chez Général Finances, on prêche pour notre paroisse ! La diversification du portefeuille peut être complexe, et il est important de prendre en compte de nombreux facteurs, tels que votre situation financière, vos objectifs, votre horizon d’investissement et votre tolérance au risque. Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à élaborer une stratégie de diversification sur-mesure et à sélectionner les actifs les mieux adaptés à vos besoins. Surtout qu’avec nos produits exclusifs et nos tarifs très accessibles, vous bénéficierez d’une expertise qui a fait ses preuves !

Conclusion

Diversifier son portefeuille est une étape cruciale pour optimiser sa gestion de patrimoine et réduire les risques liés aux investissements. En répartissant votre capital entre différentes classes d’actifs, zones géographiques et secteurs, vous pourrez tirer parti des opportunités offertes par le marché et améliorer les rendements de votre portefeuille. N’hésitez pas à consulter un de nos conseillers en gestion de patrimoine pour vous accompagner dans cette démarche et vous proposer des solutions adaptées à votre situation.